你有算過自己的帳戶加起來總共有多少錢嗎？薪轉戶在一家銀行、生活費在另一個數位帳戶、台股放在券商 A、美股複委託在券商 B，甚至還有一點放在加密貨幣交易所；再加上幾張保單與每個月輪流到期的信用卡帳單。真正被問到「我現在到底有多少錢？」或「今天股市漲跌之後的未實現損益是多少？」的時候，大多數人第一時間根本答不出來，只能打開 Google 試算表手動慢慢加。

雖然現在記帳 App 很多，但大多是「支出型」思維，要你記下每天買的每一杯咖啡、每一趟計程車，這種流水帳往往記不到兩個星期就放棄了。這次要介紹的《Holdary – 資產管理與投資追蹤》App 走的是完全不同的路線：它不管你日常花了多少，只專注在你手上所有帳戶與持倉加總後的淨值是多少、今天是賺錢還是賠錢？對於已經懶得記帳、卻又想掌握整體財務狀況的人來說，這樣的切入點反而更貼近真實需求。

 

 

打開 Holdary App 可以看到淨資產、總資產、淨值、投資市值，以及今天的單日損益，這就是它整個產品的核心概念：把散在銀行、券商、交易所、不同幣別的東西，全部集中到同一個總覽裡，自動換算成你慣用的幣別，一眼看清整體淨值跟資產配置，不需要自己開 Excel 試算表，也不用每天記帳，日常要做的只要定期更新帳戶餘額跟投資部位，剩下的交給 Holdary App 處理即可。

 

 

 

 

 

 

Holdary App 進到單一股票持倉後的詳情頁，它不只顯示目前市值 $74,000、投入成本 $61,000、未實現損益 +$1.3 萬，還把總股數、平均成本、市價、已實現損益、累積股息（$16,270）到總報酬（+$29,270）全部算給你看。下方的交易筆記則完整保留每一筆買入與配息紀錄：哪天用多少成本買了幾股、每次配息多少，一路往下捲都在。這種把「當初怎麼買的、領了多少息、現在賺多少」串成一條時間軸的呈現方式，回頭檢視自己的投資決策時特別有感，也是把成本與配息一起算進真實報酬的關鍵。

 

 

資產管理 App 最大的門檻，從來不是功能多寡，而是一開始要把資料建進去有夠麻煩，Holdary App 在降低這道門檻下了不少功夫，最聰明的是券商截圖匯入：只要把券商 App 的庫存畫面截圖貼進去，它就會自動辨識股票代號、股數、平均成本與現金餘額，快速建立或更新持倉，還能一次上傳多張、重複的持倉也不會重算，不用一檔一檔手動輸入；用這招幫全家人建了十筆以上的紀錄，前後只花十五分鐘。另一個是 AI 快速記錄，直接用自然語言輸入「買進 0050 10@109」或「薪資收入 50000」，它就會自動判斷是交易、餘額更新還是轉帳，對懶得在欄位裡點來點去的人來說門檻低很多。

 

 

 

 

Holdary App 雖然規劃了付費的 Pro 方案，但目前仍處於 Pro 預覽階段。目前 Holdary Pro 包含了備份至個人帳號且不限數量的 iCloud 雲端備份、可針對每個帳戶單獨設定提醒或自動記錄的無限制帳戶排程，以及前面提到的持倉截圖辨識與自然語言快速新增這兩個目前標示為 Beta 的殺手級輸入功能，另外還有標記為規劃中的投資組合檢視與排程自動備份，未來也會陸續開放。簡單來說，現在正是能免費把進階功能用好用滿的時期；對於資產分散、想省下建檔時間的人，不妨趁現在通通體驗一輪，等日後正式定價公布，再決定是否長期訂閱也不遲。

 

 

免費、介面清爽且免註冊，再加上券商截圖匯入與 AI 記錄功能，大幅降低了建檔門檻。如果早就受夠了記流水帳，只想用最少的時間掌握「我到底有多少錢、今天股票是賺是賠？」，那 Holdary App 非常值得下載試試。它不會幫你決定買賣標的，卻能讓你第一次真正看清楚自己的整體資產配置，光是這一點就很有價值。Holdary App 完全免費，需要 iOS 26 或更新版本即可安裝。

 

點我下載 Holdary – 資產管理與投資追蹤 App